Copie de Modele-Excel-plan-financier-previsionnel-entreprise [PDF]

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Prénom, nom : Intitulé de votre projet : Votre statut juridique : Votre numéro de téléphone : Votre adresse e-mail : Votre ville ou commune d'activité :

REGRAGUI E-commerce SARL (IS) 06 62 89 66 93 [email protected] RABAT

Vente de marchandises ou de services ?

Services

Nom de votre projet ou description de votre activité Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

1) Vos besoins de démarrage : Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA) Montant Frais d’établissement 5,000.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités) Frais d’ouverture de compteurs 1,000.00 Compteurs d'eau, électricité, gaz… Logiciels, formations Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise Droit au bail Caution ou dépôt de garantie Frais de dossier Pour la signature de contrats de prêt Frais de notaire ou d’avocat 3,000.00 Pour la signature des contrats et baux commerciaux Achat immobilier Travaux et aménagements Matériel Matériel de bureau Stock de matières et produits Trésorerie de départ

158,000.00 200,000.00 17,000.00 15,000.00 251,000.00 650,000.00

TOTAL

Acquisition d'immeuble Pour l'aménagement du local Matériel, outillage, machines, véhicules… Fournitures, ordinateur, imprimante Matières premières, produits finis ou semi-finis Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation

Durée d'amortissement des investissements :

5

2) Le financement de vos besoins de démarrage : Montant 400,000.00

Apport personnel Apports en nature (en valeur) Prêt (BP)

(saisir taux) (saisir la durée en mois) 1.50% 96

250,000.00

TOTAL

650,000.00

3) Vos charges fixes :

1931.99

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Assurances Téléphone, internet Autres abonnements Carburant, transports Frais de déplacement et hébergement Eau, électricité, gaz de communication Enseigne et éléments (Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques Fournitures diverses Entretien matériel et vêtements Nettoyage des locaux Budget publicité et communication Loyer et charges locatives Expert comptable, avocats Frais bancaires Taxes, Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) : Approvisionnement Charges sociales Autres frais d'exploitation

Montant année 1 3,500.00 3,600.00 2,000.00 18,000.00 4,000.00 5,000.00

TOTAL

Montant année 2 3,500.00 3,600.00 2,000.00 24,000.00 4,000.00 5,000.00

Montant année 3 3,500.00 3,600.00 2,000.00 30,000.00 4,000.00 5,000.00

7,000.00

7,000.00

7,000.00

10,000.00 5,000.00

10,000.00 5,000.00

10,000.00 5,000.00

5,000.00 120,000.00 5,000.00 200.00 1,000.00

5,000.00 120,000.00 5,000.00 200.00 1,000.00

5,000.00 120,000.00 5,000.00 200.00 1,000.00

120,000.00 60,669.40 50,000.00

150,000.00 69,575.00 50,000.00

200,000.00 83,490.00 50,000.00

419,969.40

464,875.00

534,790.00

Chiffre d'affaires moyen / jour

Chiffre d'affaires mensuel

4) Votre chiffre d'affaires de la première année : Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Année 1 - Services

le nombre de Quanitité vendu

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

10 10 10 20 10 30 30 30 20 10 10 20 TOTAL

% d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

2,881.66 2,881.66 2,881.66 2,881.66 3,526.00 3,966.66 3,966.66 3,966.66 3,966.66 2,881.66 2,881.66 3,966.66

28,816.60 28,816.60 28,816.60 57,633.20 35,260.00 118,999.80 118,999.80 118,999.80 79,333.20 28,816.60 28,816.60 79,333.20 752,642.00 15% 20%

6) Votre besoin en fonds de roulement : Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours

0 60

(temps qu'un client met pour vous payer) (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise Salaires employés (net) Rémunération nette dirigeant(s)

Année 1 158,000.00 60,000.00

Année 2 179,600.00 60,000.00

Année 3 222,600.00 60,000.00

1ère année

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est :

Rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ : 1ère année

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est :

Adéquate

(saisir des chiffres annuels) (saisir des chiffres annuels)

Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Etude financière prévisionnelle sur 3 ans REGRAGUI

E-commerce SARL (IS)

06 62 89 66 93 [email protected] RABAT

12/14/2021

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr)

1

Investissements et financements Bilan d'ouverture Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI Montant DH hors taxes

ACTIF : INVESTISSEMENTS

Immobilisations en non valeurs Frais d’établissement Frais d’ouverture de compteurs Frais de notaire ou d’avocat

9,000.00 5,000.00 1,000.00 3,000.00

Immobilisations corporelles 0 Achat immobilier Travaux et aménagements Matériel Matériel de bureau

375,000.00

Stock de matières et produits Trésorerie de départ

15,000.00 251,000.00 650,000.00

158,000.00 200,000.00 17,000.00

TOTAL BESOINS

Montant DH hors taxes

PASSIF : FINANCEMENT

Apport personnel Apport personnel Apports en nature (en valeur) Emprunt Prêt (BP)

taux

durée mois

1.50%

96

TOTAL RESSOURCES

400,000.00 400,000.00 250,000.00 250,000.00 -

650,000.00 2

Salaires et charges sociales Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Statut juridique :

Rémunération du (des) dirigeants % augmentation Charges sociales du (des) dirigeant(s) Salaires des employés % augmentation Charges sociales employés

SARL

Année 1

Année 2

Année 3

60,000.00

60,000.00 0% -

60,000.00 0% -

179,600.00 14% 69,575.00

222,600.00 24% 83,490.00

158,000.00 60,669.40

Détail des amortissements Année 1 Amortissements incorporels Frais d’établissement Frais de notaire ou d’avocat 0 0 0

Amortissements corporels 0 Achat immobilier Travaux et aménagements Matériel Matériel de bureau Total amortissements

Année 2

Année 3

1,600.00

1,600.00

1,600.00

1,000.00 0.00 0.00 0.00 600.00

1,000.00 0.00 0.00 0.00 600.00

1,000.00 0.00 0.00 0.00 600.00

75,000.00

75,000.00

75,000.00

0.00 0.00 31,600.00 40,000.00 3,400.00

0.00 0.00 31,600.00 40,000.00 3,400.00

0.00 0.00 31,600.00 40,000.00 3,400.00

76,600.00

76,600.00

76,600.00 3

Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI Année 1

Année 2

Année 3

752,642.00 752,642.00 -

865,538.30 865,538.30 -

1,038,645.96 1,038,645.96 -

Marge brute 752,642.00 Charges externes 358,100.00 Assurances 3,500.00 Téléphone, internet 3,600.00 Autres abonnements 2,000.00 Carburant, transports 18,000.00 Frais de déplacement et hébergement 4,000.00 Eau, électricité, gaz 5,000.00 Enseigne et éléments de communication (Cartes de 7,000.00 Fournitures diverses 10,000.00 Entretien matériel et vêtements 5,000.00 Nettoyage des locaux Budget publicité et communication 5,000.00 Loyer et charges locatives 120,000.00 Expert comptable, avocats 5,000.00 Approvisionnement 120,000.00

865,538.30 394,100.00 3,500.00 3,600.00 2,000.00 24,000.00 4,000.00 5,000.00 7,000.00 10,000.00 5,000.00 5,000.00 120,000.00 5,000.00 150,000.00

1,038,645.96 450,100.00 3,500.00 3,600.00 2,000.00 30,000.00 4,000.00 5,000.00 7,000.00 10,000.00 5,000.00 5,000.00 120,000.00 5,000.00 200,000.00

50,000.00

50,000.00

50,000.00

Valeur ajoutée Impôts et taxes Salaires employés Charges sociales employés Prélèvement dirigeant(s)

394,542.00 1,000.00 158,000.00 60,669.40 60,000.00

471,438.30 1,000.00 179,600.00 69,575.00 60,000.00

588,545.96 1,000.00 222,600.00 83,490.00 60,000.00

Excédent brut d'exploitation Frais bancaires, charges financières Dotations aux amortissements Résultat avant impôts Impôt sur les sociétés

114,872.60 2,131.99 76,600.00 36,140.61 5,421.09

161,263.30 2,131.99 76,600.00 82,531.31 18,153.17

221,455.96 2,131.99 76,600.00 142,723.97 35,007.11

30,719.51

64,378.14

107,716.85

Produits d'exploitation Chiffre d'affaires HT vente de marchandises Chiffre d'affaires HT services Charges d'exploitation Achats consommés

Autres frais d'exploitation

Résultat net comptable (résultat de l'exercice)

4

Etat de Soldes de gestion Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Année 1 Chiffre d'affaires Ventes + production réelle Achats consommés Marge globale Charges externes Valeur ajoutée Impôts et taxes Charges de personnel Excédent brut d'exploitation Dotation aux amortissements Résultat d'exploitation Charges financières Résultat financier Résultat courant Résultat de l'exercice Capacité d'autofinancement

752,642.00 752,642.00 752,642.00 358,100.00 394,542.00 1,000.00 278,669.40 114,872.60 76,600.00 38,272.60 2,131.99 2,131.99 36,140.61 30,719.51 107,319.51

%

Année 2

865,538.30 100% 865,538.30 0% 100% 865,538.30 48% 394,100.00 52% 471,438.30 1,000.00 0% 37% 309,175.00 15% 161,263.30 76,600.00 10% 84,663.30 5% 2,131.99 0% 2,131.99 0% 82,531.31 5% 64,378.14 4% 14% 140,978.14 100%

%

Année 3

1,038,645.96 100% 1,038,645.96 0% 100% 1,038,645.96 450,100.00 46% 588,545.96 54% 1,000.00 0% 366,090.00 36% 221,455.96 19% 76,600.00 9% 144,855.96 10% 2,131.99 0% 2,131.99 0% 142,723.97 10% 107,716.85 7% 184,316.85 16% 100%

% 100% 100% 0% 100% 43% 57% 0% 35% 21% 7% 14% 0% 0% 14% 10% 18%

Capacité d'autofinancement

Résultat de l'exercice + Dotation aux amortissements Capacité d'autofinancement - Remboursement des emprunts Autofinancement net

Année 1

Année 2

30,719.51 76,600.00 107,319.51 31,250.00 76,069.51

64,378.14 76,600.00 140,978.14 31,250.00 109,728.14

Année 3 107,716.85 76,600.00 184,316.85 31,250.00 153,066.85

5

Seuil de rentabilité économique Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Ventes + Production réelle Achats consommés Total des coûts variables Marge sur coûts variables Taux de marge sur coûts variables Coûts fixes Total des charges Résultat courant avant impôts Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) Excédent / insuffisance Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré

Année 1

Année 2

Année 3

752,642.00 752,642.00 100% 716,501.39 716,501.39 36,140.61 716,501.39 36,140.61 2,866.01

865,538.30 865,538.30 100% 783,006.99 783,006.99 82,531.31 783,006.99 82,531.31 3,132.03

1,038,645.96 1,038,645.96 100% 895,921.99 895,921.99 142,723.97 895,921.99 142,723.97 3,583.69

Besoin en fonds de roulement Analyse clients / fournisseurs : délai jours

Besoins Volume crédit client HT Ressources Volume dettes fournisseurs HT Besoin en fonds de roulement

Année 1

Année 2

Année 3

0

-

-

-

60

-

-

-

6

Plan de financement à trois ans Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Année 1 Immobilisations Acquisition des stocks Variation du Besoin en fonds de roulement Remboursement d'emprunts Total des besoins Apport personnel Emprunts Subventions Autres financements Capacité d'auto-financement Total des ressources Variation de trésorerie Excédent de trésorerie

384,000.00 15,000.00 31,250.00 430,250.00 400,000.00 250,000.00 -

Rappel trésorerie début année 1 :

251,000.00

107,319.51 757,319.51 327,069.51 327,069.51

Année 2

Année 3

31,250.00 31,250.00

31,250.00 31,250.00

140,978.14 140,978.14 109,728.14 436,797.65

184,316.85 184,316.85 153,066.85 589,864.51

7

Budget prévisionnel de trésorerie Projet : Porteur de projet :

E-commerce REGRAGUI

Hors TVA

Première année Mois 1 Apport personnel Emprunts Subventions Autres financements Vente de marchandises Vente de services Chiffre d'affaires (total) Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles Immobilisations (total) Acquisition stocks Échéances emprunt Achats de marchandises Charges externes Impôts et taxes Salaires employés Charges sociales employés Prélèvement dirigeant(s) 0 Total charges de personnel Frais bancaires, charges financières Total des décaissements Total des encaissements Solde précédent Solde du mois Solde de trésorerie (cumul)

Mois 2

Mois 3

Mois 4

Mois 5

28,816.60 28,816.60

28,816.60 28,816.60

57,633.20 57,633.20

35,260.00 35,260.00

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 28,816.60 223,887.32 - 27,112.68 196,774.63

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 28,816.60 196,774.63 - 27,112.68 169,661.95

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 57,633.20 169,661.95 1,703.92 171,365.87

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 35,260.00 171,365.87 - 20,669.28 150,696.59

400,000.00 250,000.00 28,816.60 28,816.60 9,000.00 375,000.00 384,000.00 15,000.00 2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 454,929.28 678,816.60 223,887.32 223,887.32

8

Budget prévisionnel de trésorerie (suite) Projet : Porteur de projet :

Mois 6

E-commerce REGRAGUI

Mois 7

Mois 8

Hors TVA

Mois 9

Mois 10

Mois 11

Mois 12

118,999.80 118,999.80

118,999.80 118,999.80

118,999.80 118,999.80

79,333.20 79,333.20

28,816.60 28,816.60

28,816.60 28,816.60

79,333.20 79,333.20

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 118,999.80 150,696.59 63,070.52 213,767.10

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 118,999.80 213,767.10 63,070.52 276,837.62

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 118,999.80 276,837.62 63,070.52 339,908.14

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 79,333.20 339,908.14 23,403.92 363,312.05

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 28,816.60 363,312.05 - 27,112.68 336,199.37

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 28,816.60 336,199.37 - 27,112.68 309,086.69

2,604.17 29,841.67 83.33 13,166.67 5,055.78 5,000.00 23,222.45 177.67 55,929.28 79,333.20 309,086.69 23,403.92 332,490.61

TOTAL 400,000.00 250,000.00 752,642.00 752,642.00 9,000.00 375,000.00 384,000.00 15,000.00 31,250.00 358,100.00 1,000.00 158,000.00 60,669.40 60,000.00 278,669.40 2,131.99 1,070,151.39 1,402,642.00

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