1.01APASDV-PN Phuong An Su Dung Von Ngan Han [PDF]

Zitiervorschau

Mẫu số: 01A/PASDV-PN CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

PHƯƠNG ÁN SỬ DỤNG VỐN (Áp dụng đối với khách hàng pháp nhân sử dụng vốn ngắn hạn)

Kính gửi: Agribank Chi nhánh ………… - Chúng tôi là: CÔNG TY CỔ PHẦN GOLDEN OIL VIỆT NAM - Địa chỉ trụ sở chính: Tầng 1, số 20, Ngõ 5, Đường liên cơ, Phường Cầu Diễn, Quận Nam Từ Liêm, Thành Phố Hà Nội, Việt Nam - Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp/Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư/Quyết định thành lập số 0107296279 do Sở kế hoạch và đầu tư Thành Phó Hà Nội cấp lần đầu ngày 13 tháng 01 năm 2016 thay đổi lần thứ 5 ngày 11 tháng 1 năm 2019 - Điện thoại: 0222 222 1888 Fax: 0222 222 1998 - Người đại diện theo pháp luật: Đỗ Văn Hoàng Chức vụ: Giám Đốc Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu/Căn cước công dân số:03707500006 do Cục ĐKQL cư trú và DLQG về dân cư cấp ngày: 11/06/2013 - Người đại diện theo Ủy quyền (nếu có): ………………… Chức vụ: …………… Chứng minh nhân dân/Hộ chiếu/Căn cước công dân số:……do……cấp ngày: Theo Văn bản uỷ quyền số .…… ngày …. tháng …. năm…….. của………………. - Tài khoản đồng Việt Nam (nếu có) số: ………tại Ngân hàng …………………… - Tài khoản ngoại tệ (nếu có) số: …………… tại Ngân hàng ……………………… - Sau đây gọi tắt là Công ty GOLDEN OIL Công ty đề nghị Agribank Chi nhánh…….. cho vay vốn theo các nội dung sau: I. TỔNG QUAN VỀ CÔNG TY 1. Cơ cấu vốn chủ sở hữu hiện tại Đơn vị: triê ̣u VNĐ Stt

Cổ đông/Thành viên

Số lượng cổ phần/Vốn góp

Giá trị cổ phần/vốn góp

Tỷ lệ (%)

1 2 … Tổng cộng 100% (Nếu có trên 10 chủ sở hữu, liệt kê các chủ sở hữu từ 5% trở lên, còn lại để nhóm sở hữu dưới 5%) 2. Năng lực quản lý của Ban lãnh đạo Các vị trí lãnh đạo chủ chốt của khách hàng:

Chức danh

Họ tên

Lĩnh vực quản lý

Năm sinh

CT HĐQT/HĐTV TGĐ/GĐ P.TGĐ/PGĐ

Trình độ TS/ThS/ĐH

1

Số năm công tác

Thời gian bổ nhiệm …./20…

Mẫu số: 01A/PASDV-PN Kế toán trưởng ……….. Ghi chú: Số năm công tác là thời gian công tác trong lĩnh vực quản lý hiện tại. (Trình độ chuyên môn, học vấn; Kinh nghiệm trong sản xuất, quản lý; Thành tích, danh tiếng; Hệ thống thông tin phục vụ quản lý…..) 3. Người có liên quan của công ty Thông tin về người có liên quan của Công ty (nếu có) như sau:

I

Tên tổ chức

Mã số đăng ký Địa chỉ trụ sở kinh doanh chính

Đang quan hê ̣ Mối quan hệ tín dụng tại liên quan2 Agribank1

………………….. ………………….. II

Họ và tên cá nhân

CMND/HỘ chiếu

Địa chỉ nơi cư trú

Đang quan hê ̣ Mối quan hệ tín dụng tại liên quan2 Agribank1

………………….. …………………..

(Kê khai theo hướng dẫn đính kèm) 4. Thông tin chung về hoạt động kinh doanh của công ty: a) Thông tin chung về ngành nghề, hoạt động kinh doanh của khách hàng b) Tình hình sản xuất kinh doanh, kết quả thực hiện kế hoạch sản xuất kinh doanh kỳ trước so với kế hoạch. II. TÓM TẮT TÌNH HÌNH TÀI CHÍNH, HOẠT ĐỘNG SẢN XUẤT, KINH DOANH 1. Tình hình tài chính đến ngày …. / …. / ……..: - Vốn chủ sở hữu:....................... - Nợ phải thu:................... Trong đó nợ phải thu của khách hàng: - Hàng tồn kho:........................ - Nợ phải trả: .................................. Trong đó, dư nợ vay tại các tổ chức tín dụng:

Stt 1 1.1

Tổ chức tín dụng

Tổng giá trị khoản vay

Tổ chức tín dụng A Ngắn hạn

1.2 Trung hạn/Dài hạn 2 Tổ chức tín dụng B 2.1 Ngắn hạn 2.2

Trung hạn/Dài hạn ……………. 2

Dư nợ đến ngày Mục đích sử dụng vốn .........…..

Mẫu số: 01A/PASDV-PN Stt

Tổ chức tín dụng

Tổng giá trị khoản vay

Dư nợ đến ngày Mục đích sử dụng vốn .........…..

Tổng cô ̣ng

2. Kết quả sản xuất kinh doanh đến ngày …. / …. / …….. - Tổng doanh thu: ........... triệu đồng - Lợi nhuận sau thuế: ........... triệu đồng - Mặt hàng/lĩnh vực kinh doanh chính: ………… đồng; Tỷ trọng doanh thu: … III. PHƯƠNG ÁN SỬ DỤNG VỐN 1. Phương án sản xuất kinh doanh (năm kế hoạch): 1.1. Chi phí: (liệt kê chi tiết các loại chi phí) 1.2. Doanh thu: ( theo từng loại mặt hàng, hoặc sản phẩm, công trình xây dựng…) - Đơn giá bình quân: ……………………… - Số lượng tiêu thụ: ……………………….. Tổng doanh thu của phương án vay: ………………………. 1.3. Lợi nhuận: ………………………………………………… 2. Tính khả thi của phương án: - Tính pháp lý:....... - Thị trường tiêu thụ sản phẩm, khách hàng tiêu thụ lớn - Thị trường cung cấp nguyên, nhiên, vật liệu và các yếu tố đầu vào - Khả năng đáp ứng về nhân công - Năng lực về nhà xưởng, máy móc thiết bị, kỹ thuật công nghệ - Năng lực quản trị, quản lý, điều hành kinh doanh - Vấn đề bảo vệ môi trường liên quan phương án (nếu có) - Thông tin khác chứng minh khả năng thực hiện phương án. 3. Cơ cấu nguồn vốn thực hiện phương án: Nguồn vốn Vốn đối ứng Vốn vay tại Agribank Tổng cộng

Số tiền

Tỷ lệ %

IV. ĐỀ XUẤT CỦA KHÁCH HÀNG 1. Đề nghị vay vốn tại Agribank: - Tổng số tiền vay: …… đồng (Bằng chữ: ………………..). - Mục đích vay: ................................................. - Thời hạn vay: ………………… - Phương thức vay (Từng lần/Hạn mức tín dụng): ………………………… - Lãi suất vay đề nghị: ……..%/năm. 2. Nguồn và kế hoạch trả nợ: - Nguồn trả nợ: ……………………………………………………… - Kế hoạch trả nợ vay:........................ - Trả nợ gốc (cuối kỳ/từng lần/kỳ): …………….. 3

Mẫu số: 01A/PASDV-PN - Trả lãi tiền vay:………………………………. 3. Biện pháp bảo đảm tiền vay: - Thế chấp tài sản là ……………. của …………………………; - Cầm cố tài sản là ……………. của …………………………; - Bảo lãnh của …………………………; - Biện pháp bảo đảm khác. V. CAM KẾT KHI VAY VỐN Với mọi trách nhiệm thuộc về mình, Chúng tôi cam kết với Agribank Chi nhánh ............. như sau: 1. Các thông tin, tài liệu, báo cáo tài chính và thông tin về người có liên quan cung cấp cho Agribank là chính xác, phản ánh trung thực tình hình hoạt động của Công ty; cung cấp kịp thời, đầy đủ cho Agribank nếu có thay đổi thông tin về người có liên quan trong quá trình vay vốn tại Agribank, hoàn toàn chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin, tài liệu cung cấp cho Agribank. 2. Việc ký kết, thực hiện các thủ tục vay vốn tại Agribank không vi phạm quy định của pháp luật, quy định nội bộ của Công ty cũng như các cam kết, thỏa thuận giữa Công ty và bất kỳ chủ thể nào khác. 3. Thực hiện kịp thời, đầy đủ các quy định của pháp luật, Agribank trong quá trình vay vốn. 4. Sử dụng vốn vay đúng mục đích; trả đầy đủ, đúng hạn nợ gốc, lãi tiền vay, phí và nghĩa vụ tài chính (nếu có) theo cam kết, thỏa thuận với Agribank. 5. Biện pháp bảo đảm tiền vay đáp ứng đầy đủ các điều kiện, thực hiện thủ tục công chứng, chứng thực, xác nhận và đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định của pháp luật, Agribank; phối hợp với Agribank xử lý tài sản bảo đảm theo thỏa thuận của các bên và quy định của pháp luật. …………., ngày … tháng … năm …… Người đại diện hợp pháp của Công ty (Ký, ghi rõ họ tên, chức vụ, đóng dấu nếu có)

4

Mẫu số: 01A/PASDV-PN Ghi chú: Hướng dẫn kê khai người có liên quan Khách hàng liệt kệ các đối tượng như sau: (Chỉ liệt kê người có liên quan đang có quan hệ tín dụng với Agribank). 1. Đối với người liên quan là tổ chức:  Công ty mẹ3 Khách hàng (sau đây gọi tắt là Công ty A);  Công ty có cùng công ty mẹ với Khách hàng;  Công ty con3 của Khách hàng;  Công ty, tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người quản lý4, thành viên Ban kiểm soát của Khách hàng;  Tổ chức sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên tại Khách hàng;  Tổ chức có thẩm quyền bổ nhiệm người quản lý, thành viên Ban kiểm soát của Công ty A;  Công ty mà Khách hàng sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên;  Công ty mà Khách hàng có thẩm quyền bổ nhiệm người quản lý, thành viên Ban kiểm soát; 2. Đối với người liên quan là cá nhân:  Người quản lý, thành viên Ban kiểm soát của Công ty A;  Người quản lý, thành viên Ban kiêm soát của Khách hàng;  Cá nhân có thẩm quyền bổ nhiệm người quản lý, thành viên Ban kiểm soát của Công ty A;  Cá nhân sở hữu từ 5% vốn điều lệ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên tại Khách hàng;  Cá nhân được ủy quyền đại diện phần vốn góp, cố phần của Công ty A tại Khách hàng;  Cá nhân có mối quan hệ gia đình5 của Người quản lý của Khách hàng;  Cá nhân có mối quan hệ gia đình của thành viên Ban kiểm soát của Khách hàng;  Cá nhân có mối quan hệ gia đình của thành viên góp vốn hoặc cổ đông sở hữu từ 5% vốn điều lê ̣ hoặc vốn cổ phần có quyền biểu quyết trở lên của Công ty; Chú thích: 1 Ghi tên Chi nhánh của Agribank mà Khách hàng và người có liên quan đang có quan hệ tín dụng. 2 Ghi tỷ lệ góp vốn, quan hệ điều hành, kiểm soát, quan hệ khác ... 3 Một công ty được coi là công ty mẹ của công ty khác nếu thuộc một trong các trường hợp sau đây: (i) Sở hữu trên 50% vốn điều lệ hoặc tổng số cổ phần phổ thông đã phát hành của công ty đó; (ii) có quyền trực tiếp hoặc gián tiếp bổ nhiệm đa số hoặc tất cả các thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc của công ty đó; (iii) Có quyền quyết định việc sửa đổi, bổ sung Điều lệ của Công ty đó. 4 Người quản lý doanh nghiệp là chủ sở hữu, thành viên hợp danh công ty hợp danh, Chủ 5

Mẫu số: 01A/PASDV-PN tịch Hội đồng thành viên, Chủ tịch công ty, thành viên Hội đồng quản trị, Giám đốc hoặc Tổng giám đốc và các chức danh quản lý khác do Điều lệ công ty quy định. 5 Có mối quan hệ gia đình là vợ, chồng, cha, mẹ, con [bao gồm cả cha nuôi, mẹ nuôi, con nuôi, bố chồng (bố vợ), mẹ chồng (mẹ vợ), con dâu (con rể), bố dượng, mẹ kế, con riêng của vợ hoặc chồng], anh ruột, chị ruột, em ruột (bao gồm cả anh, chị, em cùng mẹ khác cha hoặc cùng cha khác mẹ), anh rể, chị dâu, em dâu, em rể.

6