Virement International [PDF]

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DEMANDE DE VIREMENT INTERNATIONAL (CLIENT PARTICULIER) A compléter en majuscules et à envoyer à votre Centre Financier * Mention obligatoire DÉTAIL DU VIREMENT* q VIREMENT INTERNATIONAL OCCASIONNEL

q VIREMENT INTERNATIONAL PERMANENT Tous les* : q MOIS q TRIMESTRES q SEMESTRES q ANNÉES à compter du* : et q jusqu’à nouvel ordre q jusqu’au :

Pays de destination* : Montant* : Montant et devise en lettres

, Devise de l’ordre* Montant en chiffres

Le montant sera émis dans la devise de transfert utilisée avec le pays destinataire.

Libellé du virement (Message destiné au bénéficiaire)

Code économique (Obligatoire si pays sous embargo ou si montant ≥ 12 500 €)

q Justificatif joint en annexe

Motif du Transfert

(Si pays sous embargo)

(Obligatoire si pays sous embargo)

Répartition des frais

Par défaut, en l’absence de précision, la répartition frais partagés s’applique. Frais de correspondant étranger à ma charge(1) q

(1) Sous réserve que les frais à ma charge soient compatibles avec la banque destinataire. Dans le cas contraire, les frais partagés s’appliqueront automatiquement

Emetteur n Madame

n Monsieur Centre Financier*

Compte à débiter* Lettre

Nom de l’émetteur* Prénom*

Bénéficiaire n Madame

n Monsieur

n Société

Nom du bénéficiaire (ou raison sociale de l’entreprise)* Prénom (obligatoire pour un particulier) Adresse (obligatoire pour le CANADA) Code postal

Ville, province ou état

Compte du bénéficiaire Compte à créditer : IBAN ou numéro de compte* Nom de la banque du bénéficiaire*

Devise du compte

Adresse de la banque du bénéficiaire* Code postal*

Ville, province ou état*

q Titulaire q Représentant légal

A le

Nom* : ..............................................................

Signature* :

Prénom* : ..............................................................

La Banque Postale – SA à Directoire et Conseil de Surveillance – Capital social 6 585 350 218 € – 115 rue de Sèvres 75275 Paris Cedex 06 – RCS Paris n°421 100 645 – ORIAS n°07 023 424.

Demande de virement international - 03/2022

BIC Swift ou code banque*

Protection des données Les données à caractère personnel recueillies font l’objet de traitements dont le responsable est La Banque Postale, 115 rue de Sèvres - 75006 Paris, conformément à la réglementation relative à la protection des données à caractère personnel. Elles sont traitées pour la gestion de la demande de virement. Le Client dispose d’un droit d’accès, de rectification, d’effacement, d’opposition, de limitation du traitement et de portabilité des données. Ces droits peuvent être exercés, en précisant vos nom, prénom, adresse postale et en joignant une copie de votre pièce d’identité, en s’adressant à La Banque Postale – Service Relations Clients – 115, rue de Sèvres – 75275 Paris Cedex 06. Pour plus d’informations concernant notre politique en matière de protection des données, vous pouvez consulter l’article relatif à la protection des données personnelles de la convention de compte, remise lors de la souscription et disponible sur le site institutionnel de La Banque Postale et en bureau de Poste.

Comment remplir votre « Demande de virement international » Le Virement International est un virement destiné à un pays hors de l’Espace SEPA(1) ou un virement en devises dans l’espace SEPA(1). Le Virement International permet à l’émetteur, détenteur d’un CCP à La Banque Postale, d’envoyer des fonds directement sur le compte du bénéficiaire à l’étranger. Il permet d’envoyer de l’argent par débit du Compte Courant Postal de l’émetteur au crédit du compte du bénéficiaire à l’étranger. Pour remettre votre ordre, il est nécessaire de compléter le présent imprimé, de le signer et de l’envoyer à votre Centre Financier qui exécutera l’ordre. Pour toute information sur les modalités d’exécution d’un virement international, votre interlocuteur habituel en Centre Financier est à même de vous renseigner. Pour émettre un virement international occasionnel, vous pouvez aussi vous connecter à votre Espace Client Internet ou vous rendre en Bureau de Poste.

DÉTAIL DU VIREMENT Type de virement (obligatoire) Choisir l’un des produits proposés : • Le virement international occasionnel est une demande unitaire. • Le virement international permanent est exécuté selon la périodicité demandée. Pour le virement international permanent : • Périodicité (obligatoire) Choisir l’une des périodicités proposées : Mensuelle, trimestrielle, semestrielle ou annuelle. • Date de début / fin (obligatoire / facultative) Préciser la date de la première exécution du virement. Lors des échéances suivantes, le virement sera exécuté le jour de l’échéance ou le premier jour ouvré suivant si l’échéance tombe un jour non ouvré. Choisir l’une des deux options proposées : • soit en cochant la case « jusqu’à nouvel ordre », • soit en indiquant la date de la dernière échéance du virement, si elle est déjà fixée. Pays de destination (obligatoire) Indiquer le pays vers lequel les fonds sont transférés. Votre interlocuteur habituel en Centre Financier est à même de vous renseigner sur la couverture géographique proposée par La Banque Postale et les modalités d’exécution du virement (devise de transfert, option de répartition des frais, …). Montant (obligatoire) Répéter le montant de l’ordre en lettres et en chiffres. Ce montant peut être exprimé en euros ou en devises. Il convient de distinguer : - La devise de l’ordre qui est la devise dans laquelle le montant à transférer est exprimé. - La devise de transfert qui est la devise dans laquelle le montant est effectivement transféré. Cette devise est déterminée par La Banque Postale. Lorsque la devise de l’ordre est différente de la devise de transfert, La Banque Postale est amenée à convertir le montant de l’ordre dans la devise de transfert utilisée pour les échanges avec le pays destinataire. - La devise du compte du bénéficiaire qui est la devise dans laquelle le compte du bénéficiaire est tenu. Lorsque la devise du compte est différente de la devise de transfert, la banque du bénéficiaire est amenée à convertir le montant du transfert dans la devise utilisée pour tenir le compte du bénéficiaire. Libellé du virement Information destinée au bénéficiaire.

(facultatif)

Code économique et motif du transfert (Obligatoire si pays sous embargo ou si montant ≥ 12 500 €) Indiquer le code économique correspondant au motif du transfert. Ce code économique est nécessaire pour se conformer aux obligations réglementaires. Les codes économiques et leurs modalités d’utilisation sont précisés en annexe de ce formulaire.

(1) L’espace SEPA (Single Euro Payments Area ou Espace Unique de Paiements en Euros) au 01/01/2022 couvre les États membres de l’Union Européenne auxquels s’ajoutent Andorre, l’Islande, le Liechtenstein, Monaco, la Norvège, le Royaume-Uni, Saint-Marin, la Suisse et le Vatican.

La Banque Postale – SA à Directoire et Conseil de Surveillance – Capital social 6 585 350 218 € – 115 rue de Sèvres 75275 Paris Cedex 06 – RCS Paris n°421 100 645 – ORIAS n°07 023 424.

Demande de virement international - 03/2022

Répartition des frais Par défaut, en l’absence de précision, la répartition « frais partagés » (SHA) s’applique. Si vous souhaitez que le bénéficiaire reçoive le montant du virement net de frais (hors commission de change), choisissez la répartition « Frais de correspondant étranger à ma charge » (OUR). Dans ce cas vous supporterez, en plus des frais d’émission, une commission destinée à couvrir les frais des correspondants par l’intermédiaire desquels le transfert est émis pour atteindre la banque du bénéficiaire.

Emetteur Compte à débiter (obligatoire) Indiquer le numéro de compte et le Centre Financier teneur du compte de l’émetteur. Emetteur du transfert (obligatoire) Cocher la case civilité (Madame, Monsieur), Indiquer le nom et le prénom.

Bénéficiaire Bénéficiaire du transfert (obligatoire) Cocher la case civilité (Madame, Monsieur, Société), Indiquer le nom et le prénom pour un particulier. Indiquer la raison sociale pour une entreprise. Adresse du bénéficiaire (obligatoire pour un virement vers le CANADA) Indiquer l’adresse complète : résidence, bâtiment, numéro et nom de la voie (rue, boulevard, avenue…) Indiquer le code postal, la ville et, le cas échéant, la province ou l’état du bénéficiaire.

Compte du bénéficiaire Compte à créditer : IBAN ou numéro de compte (obligatoire) Indiquer le numéro de compte du bénéficiaire. Pour cela, utiliser le code IBAN(2) ou, à défaut, le numéro de compte spécifique à chaque pays que vous a fourni le bénéficiaire. L’IBAN est obligatoire pour un virement dans l’espace SEPA(1). Banque du bénéficiaire : BIC Swift ou code banque (obligatoire) Indiquer l’identifiant de la banque du bénéficiaire. Pour cela, utiliser le code BIC(3) ou, à défaut, le code banque spécifique à chaque pays que vous a fourni le bénéficiaire. Le BIC est obligatoire pour un virement dans l’espace SEPA(1). Nom de la banque du bénéficiaire (obligatoire) Indiquer le nom de la banque où se trouve le compte du bénéficiaire (sans le traduire en français). Adresse de la banque du bénéficiaire (obligatoire) Indiquer l’adresse complète de l’agence de la banque du bénéficiaire.

(1) L’espace SEPA (Single Euro Payments Area ou Espace Unique de Paiements en Euros) au 01/01/2022 couvre les États membres de l’Union Européenne auxquels s’ajoutent Andorre, l’Islande, le Liechtenstein, Monaco, la Norvège, le Royaume-Uni, Saint-Marin, la Suisse et le Vatican. (2) IBAN (International Bank Account Number ou Identifiant international de compte bancaire) : code permettant d’identifier un compte bancaire au niveau international. Il est constitué du code du pays où est tenu le compte (2 lettres), d’une clé de contrôle (2 chiffres) et de l’identifiant national du compte. (3) BIC (Bank Identifier Code ou Code d’identification de banque) : code permettant d’identifier un établissement financier au niveau international. Il est constitué de 8 ou 11 caractères. La Banque Postale – SA à Directoire et Conseil de Surveillance – Capital social 6 585 350 218 € – 115 rue de Sèvres 75275 Paris Cedex 06 – RCS Paris n°421 100 645 – ORIAS n°07 023 424.

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IMPORTANT La fourniture de coordonnées bancaires précises et exactes, numéro de compte du bénéficiaire et code de la banque du bénéficiaire, est indispensable à la bonne exécution d’un virement international.

Annexe : Code économique et motif du transfert Le code économique est obligatoire pour les virements : • dont le montant est supérieur ou égal à 12 500 euros • ou qui sont destinés à un pays sous embargo (cf. liste ci-dessous). Le code économique est renseigné au moyen de la nomenclature définie par la Banque de France pour les déclarations à la balance des paiements. Le motif de transfert est obligatoire pour les virements qui sont destinés à un pays sous embargo (cf. liste ci-dessous). Un justificatif (facture, acte notarié, promesse de vente, etc...) est obligatoire pour les virements vers un pays sous embargo. Pays sous embargo (liste au 1er septembre 2020) Afghanistan

Libye

Syrie

Biélorussie

République Centrafricaine

Ukraine (Crimée et Sébastopol)

Birmanie (ex Myanmar)

République Démocratique du Congo

Venezuela

Corée du Nord

Russie

Yémen

Irak

Somalie

Zimbabwe

Iran

Soudan

Liban

Soudan du Sud

Motif du transfert

E01

Achats de biens (marchandises générales, avitaillement, travail à façon et négoce).

E02

Services de transport (maritimes, aériens et autres).

E03

Services informatiques et de communication.

E04

Services de construction.

E05

Redevances et droits de licence, acquisition / cession et utilisation de droits d’exploiter des ressources, de droits de franchise et d’autres droits de propriété.

E06

Services liés au tourisme.

E07

Autres services (y compris services aux entreprises et aux professionnels). Cette rubrique inclut aussi les services financiers et d’assurance, de publicité, de R&D et services des Administrations publiques.

E08

Revenus d’investissement (y compris dividendes et intérêts).

E09

Transferts courants (y compris, l’envoi de fonds, salaires et rémunérations, pensions). Cette rubrique inclut aussi les gains aux jeux et loteries, l’impôt sur le revenu et sur le patrimoine, les aides sociales (y compris sécurité sociale et fonds de pension), les indemnités d’assurance (hors assurance-vie), et la coopération internationale. Soutien à la famille, frais de scolarité ou de santé, dépannage d’un proche, aide caritative et autres « transferts courants ».

E10

Investissements intra-groupes (participations, prêts, dépôts et règlements intervenant dans le cadre de procédures de netting).

E11

Désinvestissements intra-groupes (participations, prêts, dépôts et règlements intervenant dans le cadre de procédures de netting).

E12

Transactions immobilières (opération sur actifs immobiliers).

E13

Titres de dettes et actions (Valeurs mobilières de placement et titres immobilisés) à l’exclusion des participations.

E14

Produits financiers dérivés.

E15

Prêts et emprunts hors groupe.

Remarque (A)

(A)

(A)

(A) Pour les pays sous embargo uniquement, compléter le code économique et le motif du transfert en précisant la nature du bien / service objet du transfert dans la rubrique « Motif du Transfert » du formulaire.

La Banque Postale – SA à Directoire et Conseil de Surveillance – Capital social 6 585 350 218 € – 115 rue de Sèvres 75275 Paris Cedex 06 – RCS Paris n°421 100 645 – ORIAS n°07 023 424.

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Code économique