Exemple Business Plan [PDF]

Zitiervorschau

BUSINESS PLAN PRESENTATION DE PROJET OPTIQUE La BALUZE

Nom du créateur/repreneur Adresse personnelle du créateur

Xavier La BALUZE 12 rue du beffroi 75009 Paris

Dénomination de l'entreprise Adresse d'implantation de l'entreprise

OPTIQUE La BALUZE 5 rue Hardy 75009 Paris

Coordonnées Email / téléphone fixe, portable

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PRESENTATION DU PROJET D'ENTREPRISE

Nom du projet

Optique La BALUZE

Enseigne commerciale

Optique La BALUZE

Type de projet

création de fonds de commerce

Activité

création fonds de commerce optique vente et réparation

Code APE

524T

Forme juridique

SARL

Capital social (si société) Nature de l'investissement

7,500 € Travaux d'aménagement du local Machine à polir les verres Informatique Mobilier de bureau Frais Stock Bail commercial

Montant de l'investissement capital total travaux d'aménagement machines Informatque mobilier Frais Bail Stock trésorerie Total

7,500 € 90,000 € 60,000 € 10,000 € 30,000 € 2,500 € 12,000 € 5,000 € 5,000 €

Apport financier personnel

37,500 €

37,500 €

222,000 €

Le besoin de financement

184500 € (dont 165 000 € en prêts bancaires)

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LE CREATEUR / REPRENEUR Le Créateur/Repreneur Nom et prénom

Date et lieu de naissance

Adresse personnelle

Xavier La Baluze

12/12/1972

12 rue du Beffroi 75009 Paris

Téléphone / Email

Situation actuelle (salarié, demandeur d'emploi,…)

salarié chez Optic Paris 9e depuis 1998

Situation familiale et régime matrimonial

marié régime de la séparation de biens

Expérience professionnelle

Opticien depuis 1995

Formation

Ecole nationale de l'Optique d Paris

Diplômes obtenus

Diplôme d'opticien obtenu en 1996

Motivations

Indépendance, envie d'entreprendre, contact clientèle

Le Conjoint du créateur/repreneur

Nom et prénom

Isabelle La Baluze

Date et lieu de naissance

20/12/1974 Paris 2e

Activité professionnelle

assistante commerciale

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LES ASSOCIES

Nom et prénom

La Baluze Xavier

Date et lieu de naissance

12/12/1972 Paris 2e

Adresse personnelle

12 rue du beffroi 75009 Paris

Activité professionnelle

gérant

Lien avec le créateur

% de parts dans la société

33.33%

Nom et prénom

Devin Sophie épouse La Baluze

Date et lieu de naissance

20/12/1974 Paris 2e

Adresse personnelle

12 rue du beffroi 75009 Paris

Activité professionnelle

Assistance commerciale salariée en CDI

Lien avec le créateur

Epouse

% de parts dans la société

33.33%

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LES ASSOCIES

Nom et prénom

La Baluze Jérôme

Date et lieu de naissance

12/12/1975 Paris 2e

Adresse personnelle

2 rue du martroi 59000 Lille

Activité professionnelle

Plombier salarié en CDI

Lien avec le créateur

Frère

% de parts dans la société

33.33%

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LES PRODUITS / LES SERVICES

Descriptif des produits/services commercialisés (descriptif technique et commercial, modes de commercialisation) (prix de vente, réseau de distribution envisagé, …)

•

Vente et réparation de lunettes de vue

•

Ventes de lunettes solaires

•

Vente de lentilles de vue

•

Ventes de produits d'optique et d'entretien

•

Tiers payant

•

Accord mutuelles étudiantes

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LE MARCHE

Descriptif du marché (implantation, nombre de clients, potentiel de développement, …)

•

Implantation 5 rue Hardy 75009 Paris

•

Arret des Bus n° 85, 22, 45

•

Proximité des écoles : Primaire Bérangère 22 rue du Levant 75009 Paris

•

Secondaire 98 rue des Poissonniers 75009 Paris

Analyse de la concurrence (noms et adresses des concurrents, chiffre d'affaires réalisés, …)

•

6 rue de Montgalle 75009 Paris

•

87 rue des Poissonniers 75009 Paris

•

22 rue des Bateliers 75009 Paris

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LA CLIENTELE

Descriptif des principaux clients (Nom des clients, volume des commandes, importance dans le chiffre d'affaires, …)

•

Exclusivement une clientèle de particuliers de quartier et de passage

• • •

La stratégie clients (nombre potentiel de clients, type de clientèle, habitudes de consommation ) (Répartition du chiffre d'affaires, existe-il quelques gros clients ?)

•

La boutique est située sur le passage de 2 écoles (primaire et secondaire) ainsi que devant les arrêts des autobus n° 85, 22, 45.

• • •

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LA STRATEGIE DE L'ENTREPRISE (1)

La stratégie des prix (politique d'achats, positionnement des prix/concurrence, prix de vente, promotions,…)

•

Politique de prix attractif par rapport aux concurrents du quartier

•

Carte de fidélité

•

Réduction Carte familles Nombreuse

•

Réductions Carte Etudiant

La stratégie de distribution (mode de vente : de proximité, à distance, par correspondance,…)

•

Vente de proximité, clientèlè de quartier et de passage

La stratégie de communication (politique de communication, de publicité, de promotions …)

•

Campagne de publicité pour l'ouverture du magasin, avec distribution de dépliants promotionnels proposant une réduction de 15% sur verres et montures.

•

Cette opération est valable dans lemois suivant la date d'ouverture du magasin

•

Chaque année, une campagne publicitaire par mailing, proposant 15% de réduction sur verres et montures aux destinanatires du mailing

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LE PERSONNEL

Nom Fonction Type de contrat Salaire brut annuel

Xavier La BALUZE Gérant

Nom Fonction Type de contrat Salaire brut annuel

En cours de recrutement Vendeuse CDD puis CDI 22 000 euros

Nom Fonction Type de contrat Salaire brut annuel

Nom Fonction Fonction Type de contrat

25 000 euros

Salaire brut annuel

Nom Fonction Fonction Type de contrat Salaire brut annuel

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DOSSIER FINANCIER

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PLAN DE FINANCEMENT

Besoins

Ressources

Capital (si besoin)

7,500 Apports personnel des associés

Frais de constitution

2,500

Subventions

Bail commercial

12,000 Aides

Travaux d'aménagements

90,000 Prêts d'honneur

37,500 0 4,500 15,000

Investissement matériels

100,000 Emprunts bancaires sollicités

Stock

165000

10,000

Besoin en Fonds de Roulement

0

Total

222,000

Total

222,000

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DETAIL DES BESOINS

Détail de la composition du capital La Baluze Xavier

2,500

La Baluze sophie

2,500

La Baluze Jérôme

2,500 Total :

7 500

Total

: 2 500

Détail des frais de constitution Honoraires d'avocat Honoraires expert comptable

2,000 500

Détail acquisition du fonds de commerce, bail commercial Dépôt de garantie

9,000

Avance loyers

3,000 Total : 12 000

Détail des travaux et aménagements réfection, rénovation boutique

90,000

Mobilier, aménagements divers

30,000 Total : 120 000

Détail des investissements matériel machine à polir

40,000

Machine à découper les verres

20,000

Informatique

10,000 Total : 70 000

Détail du stock Reprise stock montures au jour d'inventaire

10,000 Total

: 10 000

Besoin en Fonds de Roulement Voir "Détermination Besoin en Fonds de Roulement"

0 Total : 0

Total des Besoins

222,000

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DETAIL DES RESSOURCES

Détails des apports personnels des associés La Baluze Xavier (dont 2500€ en capital)

12,500

La Baluze Sophie (dont 2500€ en capital)

12,500

La Baluze Jerôme (dont 2500€ en capital)

12,500 Total : 37 500

Détails des suvbventions et aides Aide à la Création d'Entreprise

4,500 Total : 4 500

Détails des prêts d'honneur Prêt d'honneur Création d'Entreprise de la Mairie

15,000 Total : 15 000

Détails des emprunts bancaire sollicités Prêt Travaux classique 90 000€/7ans

90,000

Prêt Mobilier classique 30 000€/5 ans

30,000

Crédit Bail Informatique 10 000€/3ans

10,000

Crédit Bail mobilier 30 000 €/4 ans

30,000

Découvert autorisé 5 000 €

5,000 Total : 165 000

Total Ressources

222,000

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FONDS DE ROULEMENT ET BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT

ACTIF

PASSIF

ACTIF IMMOBILISE

PASSIF IMMOBILISE

Constructions Travaux Cautions financières Investissements bail

12,000 90,000 100,000 12,000

Sous-total actif immobilisé

214,000

Capital social 7,500 Réserves légales et stat Report de résultat apports comptes associés 30,000 subventions, aides 4,500 Dettes à Moyen et Long T 180,000

Sous-total passif immobili

222,000

FONDS DE ROULEMENT 8,000 ACTIF CIRCULANT

PASSIF CIRCULANT

Stocks Clients Charges sociales …

10,000 -

Fournisseurs …

12,000 -

Sous-total actif circulant

10,000

Sous-total passif circulant

12,000

BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT : TRESORERIE POSITIVE

10,000

Paramètres modifiant le FR

TRESORERIE NEGATIVE

-2,000 0

Paramètres modifiant le BFR

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COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL Année N

CHIFFRE D'AFFAIRES TTC CHIFFRE D'AFFAIRES HT ACHATS MARGE BRUTE

235,683 197,059 80,300 116,759

Loyer

13,600

Charges locatives

1,360

EDF

3,000

Entretien

1,500

Papeterie

600

Publicité, frais de recept

2000

Assurances

2,500

Honoraires

5,000

PTT. Téléphone

2,000

Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines)

12,000

Frais de banque (tenue de compte, CB)

2,200

CHARGES EXTERNES

45,760

Salaires

30,000

Charges sur salaires

13,500

FRAIS de PERSONNEL

43,500

IMPOTS et TAXES

1,000

Travaux 60 000 € sur 10 ans

6,000

Machine 12 000 € sur 4 ans

3,000

AMORTISSEMENTS

9,000

RESULTAT D'EXLOITATION COURANT

17,499

Prêt 80 000 € / 7ans

4,600

Prêt 45 000 € / 5 ans

2,700

CHARGES FINANCIERES

7,300

RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS IMPOTS sur les SOCIETES RESULTAT NET après IS

10,199 1,530 8,669

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COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL Année N + 1

CHIFFRE D'AFFAIRES TTC CHIFFRE D'AFFAIRES HT ACHATS MARGE BRUTE

282,800 236,455 95,360 141,095

Loyer

14,500

Charges locatives

1,500

EDF

3,200

Entretien

1,500

Papeterie

600

Publicité, frais de récept

300

Assurances

2,800

Honoraires

3,000

PTT. Téléphone

2,500

Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines)

12,000

Frais de banque (tenue de compte, CB)

1,500

CHARGES EXTERNES

43,400

Salaires

32,000

Charges sur salaires

14,500

FRAIS de PERSONNEL

46,500

IMPOTS et TAXES

3,000

Travaux 60 000 € sur 10 ans

6,000

Machine 12 000 € sur 4 ans

3,000

AMORTISSEMENTS

9,000

RESULTAT D'EXLOITATION COURANT

39,195

Prêt 80 000 € / 7ans

4,400

Prêt 45 000 € / 5 ans

2,600

CHARGES FINANCIERES

7,000

RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS IMPOTS sur les SOCIETES RESULTAT NET après IS

32,195 10,730 21,465

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COMPTE DE RESULTAT PREVISIONNEL sur 3 ans et SOLDES INTERMEDIAIRES DE GESTION

Année 1

Année 2

Année 3

Vente de marchandises HT Production vendue Production stockée

197060 0 0

236455 0 0

271923 0 0

Chiffre d'Affaires (CA) Achat de marchandises HT Variation de stock (+) ou (-)

197060 80300 0

236455 96360 -1000

271923 110815 -2500

Marge Brute Loyers et charges locatives

116760 14960

141095 16000

163608 17020

Loyers de crédit bail Entretiens et réparations Fournitures, EDF, Tel Honoraires et assurances Frais de publicité Frais de transport et déplacemen Frais de réception Frais de banque Autres frais

12000 1500 5000 7500 800 100 1100 2200 600

12000 1500 5700 5800 200 100 0 1500 600

12000 1700 6500 6000 300 100 0 1600 600

Valeur Ajoutée

71000

97695

111788

Salaires et traitements Charges sociales Impôts et taxes

30000 13500 1000

32000 14500 3000

34000 15500 3500

Excédent Brut d'Exploitation Dotations aux amortissements Dotations aux provisions

26500 9000 0

48195 9000 0

58788 9000 0

Résultat Brut d'Exploitation Produits financiers Charges financières Produits exceptionnels Charges exceptionnelles

17500 0 7300 0 0

39195 0 7000 0 0

49788 0 6700 0 0

Résultat Courant Avant Impôts Impôts sur les bénéfices

10200 1530

32195 10730

43088 14361

Résultat Net (RN) Capacité d'Autofinancement

8670 17670

21465 30465

28727 37727

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