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Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant Micro-entreprise

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Nom de votre projet ou description de votre activité Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

Micro-entreprise

Vente de marchandises ou de services ?

Entreprise individuelle au r EURL (IS) SARL (IS) SAS (IS) SASU (IS)

Mixte

Micro-entreprise Entreprise individuelle au r EURL (IS)

Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

1) Vos besoins de démarrage :

SARL (IS) SAS (IS) SASU (IS)

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA) Montant Frais d’établissement Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités) Frais d’ouverture de compteurs Compteurs d'eau, électricité, gaz… Logiciels, formations Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise Droit au bail Caution ou dépôt de garantie Frais de dossier Pour la signature de contrats de prêt Frais de notaire ou d’avocat Pour la signature des contrats et baux commerciaux Enseigne et éléments de communication Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques Achat immobilier Acquisition d'immeuble Travaux et aménagements Pour l'aménagement du local Matériel Matériel, outillage, machines, véhicules… Matériel de bureau Fournitures, ordinateur, imprimante Stock de matières et produits Matières premières, produits finis ou semi-finis Trésorerie de départ Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation TOTAL -

Durée d'amortissement des investissements :

(obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

5

2) Le financement de vos besoins de démarrage : Montant Apport personnel ou familial Apports en nature (en valeur) Prêt n°1 (nom de la banque) Prêt n°2 (nom de la banque) Prêt n°3 (nom de la banque) Subvention n°1 (libellé) Subvention n°2 (libellé) Autre financement (libellé)

(saisir taux)

(saisir la durée en mois) supprimer si inutile supprimer si inutile supprimer si inutile supprimer si inutile supprimer si inutile supprimer si inutile

TOTAL

-

3) Vos charges fixes :

0.00

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA). Montant année 1

Montant année 2

Montant année 3

Assurances Téléphone, internet Autres abonnements Carburant, transports Frais de déplacement et hébergement Eau, électricité, gaz Mutuelle Fournitures diverses Entretien matériel et vêtements Nettoyage des locaux Budget publicité et communication Loyer et charges locatives Expert comptable, avocats Frais bancaires et terminal carte bleue Taxes, CFE Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) : Libellé autre charge 1 Libellé autre charge 2 Libellé autre charge 3

CFE = cotisation foncière des entreprises supprimer si inutile supprimer si inutile supprimer si inutile

TOTAL

-

-

-

4) Votre chiffre d'affaires de la première année : Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Année 1 - Vente de marchandises Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

Nombre de jours travaillés

Chiffre d'affaires moyen / jour

Chiffre d'affaires mensuel

20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20

-

TOTAL

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

20% 20%

Nombre de jours travaillés

Année 1 - Services Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5 Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises destinées à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des agents commerciaux… 50%

Chiffre d'affaires mensuel -

TOTAL

% d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

5) Vos charges variables :

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ?

Chiffre d'affaires moyen / jour

20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20 20

(concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)

20% 20%

6) Votre besoin en fonds de roulement : Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours

30 30

(temps qu'un client met pour vous payer) (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise Année 1

Année 2

Année 3

Salaires employés (net) Rémunération nette dirigeant(s)

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACRE ?

(saisir des chiffres annuels) (saisir des chiffres annuels)

Oui

sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire)

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité : 1ère année

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est :

Non rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ : 1ère année

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est :

Adéquate

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant

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Informations Accompagnement Conseil

Création d'entreprise www.creerentreprise.fr

Etude financière prévisionnelle sur 3 ans

Micro-entreprise

2/8/2022 Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr)

1

Investissements et financements Projet : Porteur de projet : Montant € hors taxes

INVESTISSEMENTS Immobilisations incorporelles Frais d’établissement Frais d’ouverture de compteurs Logiciels, formations Dépôt marque, brevet, modèle Droits d’entrée Achat fonds de commerce ou parts Droit au bail Caution ou dépôt de garantie Frais de dossier Frais de notaire ou d’avocat Immobilisations corporelles Enseigne et éléments de communication Achat immobilier Travaux et aménagements Matériel Matériel de bureau

-

-

Stock de matières et produits Trésorerie de départ TOTAL BESOINS

Montant € hors taxes

FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS Apport personnel Apport personnel ou familial Apports en nature (en valeur) Emprunt Prêt n°1 (nom de la banque) Prêt n°2 (nom de la banque) Prêt n°3 (nom de la banque) Subvention n°1 (libellé) Subvention n°2 (libellé) Autre financement (libellé)

-

taux

durée mois

TOTAL RESSOURCES Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr)

-

2

Salaires et charges sociales Projet : Porteur de projet : Statut juridique : Bénéfice de l'Acre : Statut social du (des) dirigeant(s) :

Micro-entreprise Oui Travailleur non salarié Année 1

Année 2

Année 3

Rémunération du (des) dirigeants % augmentation Charges sociales du (des) dirigeant(s)

-

-

-

-

-

-

Salaires des employés % augmentation Charges sociales employés

-

-

-

-

-

-

Année 2

Année 3

Détail des amortissements Année 1 Amortissements incorporels Frais d’établissement Logiciels, formations Droits d’entrée Frais de dossier Frais de notaire ou d’avocat

Amortissements corporels Enseigne et éléments de communication Achat immobilier Travaux et aménagements Matériel Matériel de bureau Total amortissements

0.00

0.00

0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00

0.00

0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

0.00

0.00

0.00

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3

Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans Projet : Porteur de projet : Année 1

Année 2

Année 3

Produits d'exploitation Chiffre d'affaires HT vente de marchandises Chiffre d'affaires HT services Charges d'exploitation Achats consommés

-

-

-

Marge brute Charges externes Assurances Téléphone, internet Autres abonnements Carburant, transports Frais de déplacement et hébergement Eau, électricité, gaz Mutuelle Fournitures diverses Entretien matériel et vêtements Nettoyage des locaux Budget publicité et communication Loyer et charges locatives Expert comptable, avocats Libellé autre charge 1 Libellé autre charge 2 Libellé autre charge 3

-

-

-

Valeur ajoutée Impôts et taxes Salaires employés Charges sociales employés Prélèvement dirigeant(s) Charges sociales dirigeant(s) Excédent brut d'exploitation Frais bancaires, charges financières Dotations aux amortissements Résultat avant impôts

-

-

-

-

-

-

(Acre)

Résultat net comptable (résultat de l'exercice)

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4

Soldes intermédiaires de gestion Projet : Porteur de projet :

Année 1 Chiffre d'affaires Ventes + production réelle Achats consommés Marge globale Charges externes Valeur ajoutée Impôts et taxes Charges de personnel Excédent brut d'exploitation Dotation aux amortissements Résultat d'exploitation Charges financières Résultat financier Résultat courant Résultat de l'exercice Capacité d'autofinancement

-

%

Année 2 -

100% 100% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

% 100% 100% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Année 3 -

% 100% 100% #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

Capacité d'autofinancement

Résultat de l'exercice + Dotation aux amortissements Capacité d'autofinancement - Remboursement des emprunts Autofinancement net

Année 1

Année 2

Année 3

-

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-

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5

Seuil de rentabilité économique Projet : Porteur de projet :

Ventes + Production réelle Achats consommés Total des coûts variables Marge sur coûts variables Taux de marge sur coûts variables Coûts fixes Total des charges Résultat courant avant impôts Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) Excédent / insuffisance Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré

Année 1

Année 2

Année 3

-

-

-

0%

0% -

0% -

-

Année 1

Année 2

Année 3

30

-

-

-

30

-

-

-

Besoin en fonds de roulement Analyse clients / fournisseurs : délai jours

Besoins Volume crédit client HT Ressources Volume dettes fournisseurs HT Besoin en fonds de roulement

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6

Plan de financement à trois ans Projet : Porteur de projet :

Année 1 Immobilisations Acquisition des stocks Variation du Besoin en fonds de roulement Remboursement d'emprunts Total des besoins Apport personnel Emprunts Subventions Autres financements Capacité d'auto-financement Total des ressources Variation de trésorerie Excédent de trésorerie

Année 2

Année 3

-

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-

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-

-

Rappel trésorerie début année 1 :

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7

Budget prévisionnel de trésorerie Projet : Porteur de projet :

Hors TVA

Première année Mois 1 Apport personnel Emprunts Subventions Autres financements Vente de marchandises Vente de services Chiffre d'affaires (total) Immobilisations incorporelles Immobilisations corporelles Immobilisations (total) Acquisition stocks Échéances emprunt Achats de marchandises Charges externes Impôts et taxes Salaires employés Charges sociales employés Prélèvement dirigeant(s) Charges sociales dirigeant(s) Total charges de personnel Frais bancaires, charges financières Total des décaissements Total des encaissements Solde précédent Solde du mois Solde de trésorerie (cumul)

Mois 2

Mois 3

Mois 4

Mois 5

-

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8

Budget prévisionnel de trésorerie (suite) Projet : Porteur de projet :

Mois 6

Hors TVA

Mois 7

Mois 8

Mois 9

Mois 10

Mois 11

Mois 12

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-

TOTAL -

-

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9

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