Compte Bancaire Offshore Privé Les Erreurs À Éviter [PDF]

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Compte bancaire offshore privé : les erreurs à éviter (mise à jour le 29 Avril 2016)

Qu’est-ce qu’un compte bancaire offshore privé ? Un compte bancaire offshore privé est un compte que vous ouvrez – en votre Nom personnel – auprès d’une banque située à l’étranger. Ouvrir un compte offshore privé est tout à fait légal, vous avez par contre obligation de le déclarer au FISC. Les accords d’échanges d’informations, l’opération « cartes bancaires étrangères, et les autres moyens à disposition du Fisc leur permettent aujourd’hui de tracer plus facilement et plus rapidement les comptes privés. Jusqu’à très récemment, les comptes Business n’étaient pas concernés par les échanges d’information, mais la mise en place de l’AEOI va apporter une transparence quasi-totale sur les bénéficiaires des comptes personnels et professionnels.

Idées reçues sur les comptes bancaires Offshore Ces comptes bancaires sont réservés aux riches comme Liliane Bettencourt. C’est FAUX Il faut s’appeler James Bond pour avoir un compte numéroté. C’est FAUX Les banques offshore sont toujours dans des îles peu recommandables, c’est FAUX Les comptes offshore sont faits pour les trafiquants de drogues et les mafieux, c’est FAUX Les comptes offshore coûtent chers, c’est FAUX Il faut avoir des relations pour ouvrir un compte offshore, c’est FAUX Pour ouvrir un compte offshore, il suffit généralement d’une simple pièce d’identité et d’un dépôt initial (500 Euros par exemple). Vous pouvez ouvrir un compte offshore dans la banque de votre choix et si vous optez pour une banque grand-publique les frais bancaires seront tout à fait comparables à ceux de votre compte personnel en France. Un entretien avec un commercial de la banque peut être nécessaire pour ouvrir un compte, mais cela se fait sur simple demande de rendez-vous au guichet ou au standard.

Pourquoi ouvrir un compte bancaire offshore ? Vous pensez peut-être à “Pour cacher de l’argent au FISC ?”, ce qui est vrai pour un certain nombre de clients français de ces banques offshore. Mais concrètement, un compte offshore vous permet de : percevoir des dividendes, protéger votre patrimoine, gérer votre succession, préparer un investissement immobilier à  l’étranger,

contourner un interdit bancaire (cela arrive aussi à des gens très biens).A propos de Paradis Fiscaux 2.0

Quelles sont les précautions PARADIS FISCAUX 2.0 à prendre avec un compte offshore ? La loi française oblige à déclarer au Fisc ses comptes bancaires en France et à l’étranger, ainsi que

Paradis FiscauxFrançaises Sociétésou Offshore Banques Anonymat et ont Vie Privée ses participations dans des sociétés Etrangères. Mais deoffshore nombreuxFiscalité comptes offshore privés été ouverts pas pour ne pas déclarer les fonds aux autorités fiscales. Il existe 2 situations possibles : 1. Vous êtes déjà le bénéficiaire d’un compte bancaire offshore A partir de 2017 la mise en place en de l’échange automatique d’informations (AEOI) va permettre au Fisc Français d’avoir connaissance de tous les comptes offshore des résidents Français : plus de 100 pays on signé cet accord et d’autres signeront dans les mois à venir. Si vous êtes le bénéficiaire d’un compte offshore situé dans l’un des pays signataires de l’AEOI et que votre compte n’a jamais été déclaré au Fisc, vous êtes a priori dans une position très difficile : Si votre compte a été fermé avant le 1er Janvier 2016, il y a une petite chance pour que l’existence de ce compte ne soient pas transmise au Fisc Français. Mais cela dépend uniquement de la banque et de sa décision de transmettre ces informations ou pas. Si votre compte était encore actif au 1er Janvier 2016, le Fisc Français en aura connaissance en 2017 ou 2018, lorsque les échanges entre pays seront effectifs. Dans ce cas vous pouvez uniquement minimiser les pénalités que le Fisc souhaitera appliquer en déclarant ce compte offshore le plus tôt possible. L’actualité récente a montré que déplacer des fonds d’un compte étranger vers un autre compte est un facteur maladroit et aggravant : évitez de faire comme Jérôme Cahuzac ou Lionel Messi ! 2. Vous souhaitez ouvrir un compte bancaire offshore privé ou professionnel Avant il était assez facilement possible de “dissimuler” des fonds à l’étranger en utilisant une compte bancaire offshore. Pour ce faire, certaines précautions étaient nécessaires : Ne pas choisir une filiale de banque française implantée à l’étranger : ce qui permettait d’éviter les risques de reporting au FISC de tous les comptes ouverts de résidents Français en France et à l’étranger. Ne pas choisir de banques étrangères ayant des filiales en France : soumises aux mêmes obligations de reporting, et avec le risque de pressions du gouvernement pour arriver à ses fins. L’affaire UBS aux Etats-unis est un très bon exemple. Ne pas ouvrir de compte offshore dans la communauté Européenne : les administration fiscales pouvaient mener des “fishing expeditions”, c’est à dire collecter des informations larges pour obtenir des listes de contribuables français ayant ouvert des comptes dans un pays Européen. Ne pas établir de lien entre un compte bancaire en France et un compte offshore : pas de virement lors de l’ouverture du compte offshore ni de transfert du compte offshore vers le compte en France. Utiliser une bonne vieille valise de billets : les dépôt en espèces ne laissent pas de traces. Cette pratique a été utilisée pendant de nombreuses année pour faire passer des fonds en Suisse par exemple. Se déplacer dans un paradis fiscal pour ouvrir un compte offshore : même si il était possible d’ouvrir un compte offshore à distance, la méthode la plus discrète était de prévoir un déplacement sur place pour ouvrir le compte directement dans une agence locale. Ne pas effectuer de paiement en France avec une carte offshore : toute opération faite en France avec une VISA ou MasterCard peut ressortir très facilement. Utiliser un Compte Numéroté : aussi appelé comptes anonymes car il étaient identifiés uniquement par leur numéro, ces comptes – qui ont quasiment disparu – apportaient un maximum de confidentialité et permettaient aussi d’avoir des cartes de retraits anonymes. Les banques Suisses proposaient ce genre de service. La mise en place de l’AEOI va rendre l’utilisation de comptes offshores “discrets” quasiment impossibles.

Les juridictions couramment utilisées pour ouvrir des comptes offshore sont les suivantes : A propos de Paradis Fiscaux 2.0

PARADIS Chypre FISCAUX 2.0 Belize

Hong Kong Ile Maurice

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Lettonie Liechtenstein Nevis Seychelles St Vincent & Grenadines Singapour Suisse Mais toutes ces juridictions ont signé les accords AEOI, ce qui signifie que les noms des bénéficiaires de comptes hébergés dans ces juridictions seront communiqués au FISC à partir de 2017 pour les comptes recensés en 2016. Les pays d’Europe n’ayant pas encore signé les accords sont : Arménie Azerbaïdjan Biélorussie Bosnie Georgie Kazakhstan Macédoine Moldavie Monténégro Serbie Ukraine Vatican Parmi les autres pays hors-Europe n’ayant pas (encore) signé, on peut citer Taiwan et la Thaïlande Mais avant d’aller en Azerbaïdjan ou en Thaïlande pour ouvrir un compte bancaire offshore, prenez en compte les aspects suivants : Est-ce que le pays est stable politiquement ? Quels sont vos recours légaux en cas de problèmes avec votre compte bancaire ? Est-ce que vos partenaires commerciaux accepteront de payer un compte bancaire “très exotique” ? Pourrez-vous facilement accéder à vos fonds et effectuer des virements vers d’autres comptes bancaires étrangers (pour payer vos fournisseurs par exemple) : pas de système SEPA. Qu’est-ce-qui vous garantit que ce pays ne signera pas les accords AEOI le mois prochain ?

Déposer de l’argent c’est facile, le retirer pour l’utiliser, c’est plus compliqué. Si vous ouvrez un compte offshore pour y déposer 5.000 ou 10.000 Euros, vous pourrez utiliser votre carte de retrait pour profiter de votre argent. Mais si vous ouvrez un compte offshore pour recevoir des dividendes, les sommes accumulées sur ce compte pourront dépasser les 100.000 EUR voire 500.000 EUR ou plus. Et vous ne pourrez pas les retirer avec une simple carte bancaire, vous ne pourrez pas non-plus faire de virement sur votre compte personnel, donc il sera difficile d’utiliser cette argent en France. Quelles sont les options :

1. Vous investissez à l’étranger dans une société offshore,

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2. Vous investissez à  l’étranger dans l’immobilier à partir de votre société offshore,

déménagez à  l’étranger, pas forcément dans le pays offshore qui héberge votre compte bancaire, et PARADIS3. Vous FISCAUX 2.0 vous déclarez ce compte offshore à  votre nouvelle administration fiscale, cela vous permettra alors de l’utiliser pour votre vie quotidienne et vos investissements locaux.

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4. Vous n’y touchez pas et laissez fructifier cette argent, mais ce “Luxe” est en général réservé à ceux qui n’en ont pas besoin. Il y a aussi d’autres options plus complexes et plus difficiles à  mettre en oeuvre pour vous permettre de rapatrier votre argent en France. Dans ce cas il est préférable de faire appel à  des experts pour définir le montage le plus adapté.

Autres articles : Comment fonctionnent les accords sur l’échange de renseignements en matière fiscale (TIEA) Les prestataires de création de société offshore Secret bancaire: vive les coffres-forts en Suisse Vos comptes bancaires sont surveillés !

Catégorie : Comptes Bancaires Offshore Tags : compte offshore, offshore, Optimisation fiscale

Reader Interactions Commentaires Silbermann a écrit 16/03/2014 à 18:59 Un compte numéro que je demande à fermer après l’avoir vidé disparaît-il définitivement et donc échappé à tout contrôle ultérieur du fisc français? Répondre

nomadefiscal a écrit 17/03/2014 à 22:27 Cela dépend de la banque. En général vos informations sont archivées pendant un certain temps. Par contre si le Fisc demande “Est-ce Mr X. possède un compte chez vous”, la banque répondra “Non”. La façon dont le Fisc pose la question est importante.

Vous pouvez considérez être tranquille 3 ans après avoir fermé un compte bancaire. Répondre

Mika a écrit 06/07/2014 à 20:48

Hello

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vous dites ”Si vous ouvrez un compte offshore pour y déposer 5.000 ou 10.000 Euros, vous PARADISQuand FISCAUX 2.0 pourrez utiliser votre carte de retrait pour profiter de votre argent.” Est-ce que vous voulez dire que c’est possible de créer une société pour déposer un petit montant, comme le 10 000 et plus tard le retirer d’un

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guichet (hors de mon pays) et de revenir chez moi avec l’argent pour m’en servir sans que la dite société soit déclarée et sans attirer l’oeil du fisc? Répondre

ROBERT a écrit 23/09/2014 à 14:11 bonjour

j’aimerai savoir si avec un compte offschore apres l’avoir crée et fait des dépotl’on peu recevoir des virement ‘autre compte bancaire qui ne sont pas des compte offschore?

je vous prie de m’informer plus Répondre

billy joe a écrit 26/05/2016 à 06:52 hey robert apprends a communiquer , je vous prie de m’informer plus ce n’est pas terrible !! Répondre

Greg a écrit 07/10/2014 à 19:57 Bonjour, Je lis des erreurs inquiétantes dans les commentaires. Les comptes numérotés n’offrent aucun anonymat si ce n’est en interne dans la banque. Toutes les demandes adressées par les magistrats qui font référence à votre nom oblige la banque à transmettre votre compte numéroté. En Suisse, la conservation des documents est de 10 ans, donc durant cette période, toutes les informations seront transmises. Répondre

FINOR LLC a écrit

29/12/2014 à 02:02

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Il y a un moyen de contourner ce problème… PARADIS FISCAUX 2.0 Répondre

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Emilie a écrit 05/02/2016 à 01:22 Comment fait-on?

Merci Répondre

axis a écrit 19/11/2017 à 19:52 à l’attention de finorllc…Merci de me contacter par mail . assez rapidement. Répondre

Yan a écrit 16/12/2014 à 17:09 Attention! Les banques offshores et tous ces paradis fiscaux sont en voie d’extinction ! Actuellement, certaines d’entre elles partagent déjà les informations de leurs clients avec les autorités des pays dont ils sont issus. Les banques des Caraïbes, St Vincent, La Dominique (etc..), les établissements d’Amérique du Sud et même Panama viennent toutes d’incorporer le FATCA et les USA ont signé un accord d’échange d’informations fiscales avec de nombreux pays dont la France. Et pire encore…

A partir de 2015, tous les établissements bancaires devront échanger leurs informations, comme prévu pas l’OCDE. Rares sont les pays résistants.

Il reste peu d’endroits où cacher ses deniers ! Répondre

Didier a écrit 20/08/2015 à 13:49 Dans le cas du Panama on propose de creer une fondation puis la societe et le compte qui sera geré oar le fondation, ceci contournerait ces accords. Répondre

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PARADIS FISCAUX 2.0 darkx a écrit

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26/12/2014 à 01:40

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Bonjour, si je crée une société offshore dont je serai le bénéficiaire, est-il possible de faire une feuille de salaire avec le montant souhaité puis faire un virement du compte de la société offshore vers sa banque en france comme si l’entreprise paye un salarié ? Le fisc peut-il enquêté sur moi même si je déclare cette argent sur ma feuille d’imposition et malgré le fait que cet argent vient d’un compte offshore ? Parce que comme vous le disiez dans un autre article il faut juste des suspicions pour qu’ils enquêtent. Je souhaite crée une société offshore à cause du peu de taxes et l’intérêt serait de pouvoir utiliser une partie de cet argent via un salaire même si je paye des impôts dessus et le reste seraient sur le compte de la société que je pourrais utiliser hors de France. Merci pour toutes les informations, ce site est une vrai mine d’or. Répondre

nomadefiscal a écrit 20/09/2015 à 18:26 Bonjour,

Nous traitons la question des transfert dans cet article : https://www.paradisfiscaux20.com/strategiefacturation-societe-offshore.htm

En France le fisc a presque tous les droits, quand il a des doutes c’est à vous d’apporter la preuve du contraire. Dans votre cas il faudra justifier que nous n’êtes pas le bénéficiaire de la société offshore, sans quoi le fisc cherchera à vous taxer sur 100% des revenus de la offshore. Répondre

Max a écrit 25/01/2017 à 15:50 Ce que vous dites est faux. En aucun cas vous n’aurez à vous défendre d’un doute à votre égard de la part du fisc. Ceux-ci sont comme dans tout état de droit obligés d’apporter un doute sur votre comptabilité voire des preuves vous accablant. Répondre

spain a écrit 18/09/2017 à 18:36 CE QU’IL DIT EST VRAI ! Répondre

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PARADIS FISCAUX 2.0 FINOR LLC a écrit Paradis Fiscaux 29/12/2014 à 02:05

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Nous proposons une solution, une alternative vous garantissant l’anonymat.

Cela dit, il est vrai que de nos jours peu de paradis fiscaux subsistent.

Consultez-nous. Répondre

NAZARET a écrit 12/06/2016 à 14:23 Bonjour,

moi je cherche à emprunter régulièrement (chaque 6 mois) de petits montants (de 5 à 10 000 euros ) remboursés sur de courts délais (3 à 6 mois ) , à des taux maximums de 40 %

Si vous avez ce genre d’opportunités , merci de me contacter

Salutations Répondre

MAGGI a écrit 24/06/2016 à 11:09 Bonjour, Quelles garanties donnez vous pour les remboursements? CDT Répondre

N a écrit 10/12/2016 à 20:38 Oui solution Répondre

Jeje a écrit 13/12/2016 à 10:54

Bonjour

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Je fais suite à votre recherche de prêt

Pourriez-vous me laisser vos coordonnées concernant votre demande de prêt ou me contacter PARADIS FISCAUX 2.0 06 86 67 63 48

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Albert Dupre a écrit 13/10/2018 à 12:48 Bonjour

Je répond à cette annonce, car moi aussi je cherche un montant pour mise en conformité de mon entreprise de transformation Bio de Mangues ,avec remboursement dans les 6 mois de mon compte offshore à Dubaï ou Suisse versement par B2B ou en espèce en USD$ ou € Répondre

Fabienne a écrit 01/10/2017 à 14:56 Bonjour je suis capable de vous aider pour votre demande Répondre

Albert Dupre a écrit 13/10/2018 à 12:49 Bonjour

Je répond à cette annonce, car moi aussi je cherche un montant pour mise en conformité de mon entreprise de transformation Bio de Mangues ,avec remboursement dans les 6 mois de mon compte offshore à Dubaï ou Suisse versement par B2B ou en espèce en USD$ ou € Répondre

Righeschi a écrit 28/05/2019 à 20:05 Bonsoir pourriez vous me contacter svp Contact stephane 06 50 34 12 23 Merci coordialement Répondre

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daniel durand a écrit

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21/12/2016 à 19:55 bonjour merci de prendre contact . bien cordialement Répondre

Cortes a écrit 10/11/2017 à 23:11 J’aimerais vous rencontrer si possible pour parler de tou sa autour d’un verre merci Répondre

Rassaa a écrit 16/10/2018 à 18:12 Ou vous consulter? Répondre

laurence a écrit 08/12/2018 à 22:36 FINOR LLC Merci de me contacter Répondre

M.Bo a écrit 20/03/2015 à 18:01

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Bonjour,

A propos de Paradis Fiscaux 2.0

Je ne suis pas résident européen et dispose en France d’un compte bancaire particulier non-résident. A

de 2015, sur la base de Conventions signés avec certains pays, dont le mien, il m’est demandé PARADIScompter FISCAUX 2.0 de justifier de la déclaration fiscale (hors U.E) de mes revenus et dividendes des titres détenus en France. Ceci, sous peine d’être lourdement taxé en France. Ayant joui depuis des années d’une

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tranquillité en tant que non-résident, je souhaite maintenant transférer tous mes avoirs vers une

destination “moins tatillonne”. Jusqu’à présent, mes comptes ont toujours été alimentés à partir de l’étranger, accompagnés des justificatifs exigés. De ce fait, ils peuvent donc être normalement exportés sans difficultés.

Quels seraient vos conseils, considérant mon cas personnel et quelles destinations répondraient le mieux à mon attente ? Ouverture d’un compte off shore par exemple ?

Merci Répondre

Comment a écrit 07/04/2015 à 11:50 Bonjour, est-il vrai qu’il faut déposer 100’000.- par adulte sur un compte pour pouvoir aller habiter au Panama? Sans cela ce n’est pas possible d’aller y habiter ?? Merci de votre réponse.. Répondre

Sharon a écrit 18/02/2016 à 03:30 This stinks! I love Bob Ross and wnhaticg his videos is so soothing, I loved his calming voice. I don’t understand whey they feel you shouldn’t show them here free, as you say, they are airing on free TV so why not here? Boo-hoo! Répondre

Bob Ross a écrit 01/04/2016 à 07:13 I love you