BH Support Formation Caisse PDF [PDF]

Zitiervorschau

Banque de l’Habitat - Tunisie Support de Formation – OPERATIONS DE CAISSE Company confidential

Agenda

1ère Partie: Généralités Introduction Vue globale du module Macro Processus des opérations caisse

2ème Partie: Paramétrage du module TELLER Dépendances avec les autres modules Tables de paramétrage Teller • TELLER.PARAMETER • Types de transaction (TELLER.TRANSACTION) • Contrôle des coupures (TELLER.DENOMINATION)

3ème Partie : quelques requêtes du module

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1ère Partie: Généralités

Introduction (1/2) Introduction (1) L’application TELLER est destinée à la gestion des espèces (Cash) Via cette application, le caissier de la banque peut effectuer diverses opérations comme: les dépôts et les retraits en espèces, l'achat et la vente de devises étrangères, le transfert de compte à compte la gestion des chèques de voyage. la gestion des DABs la vérification de la signature avant chaque opération. l’impression des avis d’opéré et les livrets

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Introduction (2/2) Introduction (2) L’application permet aussi : Attribution des caisses par le chef de caisses. Transfert de l’argent du coffre aux caisses. Transfert de l’argent du coffre aux caisses ou entre caisses Clôture des caisses et transfert de l’argent vers le coffre, en fin de journée

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Vue globale du module Caisses vue générale Administration des caisses

Attribution des caisses Contrôles des Caisses

Responsable de Caisse Autorisation des transferts inter-caisses

Contrôle du Coffre

TELLER Opérations en Monnaie locale

Retraits & Dépôts Change Manuel

Caissier

Virements

Limites Comptabilité

Opérations en devise

Transferts de Caisse à caisse

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A retenir Introduction (3)

Les opérations via Teller affectent les comptes clients, les comptes internes ,de pertes et profits. La comptabilité des opérations TT est automatique, T24 met à jour les balances en temps réelle. Lorsque les comptes clients sont affectés, les limites peuvent être vérifiées T24 permet la comptabilisation automatique des excédents et des déficits de caisses

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Macro Process Opérations de caisse (1/2) Macro process des opérations de caisse

Macro process

Macro Evènements

Administration Caisse

o Création / Affectation des caisses o Modification des seuils encaiss

Ouverture / Arrêtés de caisses

o Ouverture des caisses o Arrêtés de caisse

Gestion des caisses

o o o o

Gestion des DAB

o Chargement des DABs o Arrêté des DABs

Transfert entre caisses Gestion Alimentation des caisses Gestion Collecte des fonds caisses Gestion des billets défectueux / Faux billets

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Macro Process Opérations de caisse (2/2) Macro process des opérations de caisse (Suite)

Macro process

Macro Evènements

Retraits

o Retraits en TND o Retraits devises

Versements

o Versements TND o Versements devises

Change manuel

o Achats BBE o Ventes BBE o Rétrocession / Annulations

Mises à disposition

o Envoi des mises à disposition o Règlement des mises à disposition

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2ème Partie: Paramétrage

Dépendances avec les autres modules Dépendances avec d’autres modules Le module TELLER utilise les applications suivantes :

o o o o o

•

CUSTOMER (Base Clients) ACCOUNT (Base Comptes) DELIVERY (Gestion des avis & Editions) ACCOUNTING (Comptabilité) LIMIT (Gestion des limites)

L’application utilise aussi d’autres tables statiques comme (FT.COMMISSION.TYPE, CURRENCY, TAX,..)

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Tables de paramétrage TELLER Tables de paramétrage TELLER

TELLER.PARAMETER

TELLER.ID

TELLER.TRANSACTION

TELLER

DEAL.SLIP.FORMAT

TELLER.DENOMINATION

TELLER.PASSBOOK

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TELLER.PARAMETER TELLER.PARAMETER

TELLER.PARAMETER est le fichier de paramètres de niveau supérieur pour définir les règles générales et les paramètres relatives à la gestion des caisses

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TELLER.PARAMETER TELLER.PARAMETER

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TELLER.PARAMETER TELLER.PARAMETER Au niveau TELLER.PARAMETER, on peut paramétrer les choix possibles des cours de change Le système renseigne par défaut les cours achat/vente automatiquement. L’utilisateur peut être habilité à modifier les cours selon les valeurs du champ RATE:

1 Non autorisé 2 Autorisé, mais avec forçage 3 Autorisé dans la limite de la tolérance Les cours achat et vente peuvent être rapprochés du cours moyen et le résultat comptabilisé directement en résultat selon l’option choisie dans le champ Mkt.Exch.Method Si NONE est choisie, les deux parties de la transaction ont la même contre valeur, il n’y a pas de résultat enregistré. Si MIDDLE est retenue: une partie est estimée en cours moyen et l’autre en cours achat ou vente de la monnaie locale, un résultat (profit ou perte) est enregistré.

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TELLER.PARAMETER TELLER.PARAMETER

Il est possible de fusionner les charges et les taxes dans une opération ou les séparer et faire passer différente écritures on donnant la valeur ‘YES’ 16

Types de transaction (1/6) Types de transactions TELLER.TRANSACTION : table qui définit les valeurs par défaut et les validations pour chaque transaction TELLER comme les comptes à utiliser, les marchés des devises pour chaque jambe et les frais à prendre, etc. Il n’est pas possible de saisir une opération qui n’ait pas au préalable un code TELLER.TRANSACTION pré-paramétré. Les codes transaction sont des code numériques de 1 Jusqu’à 999

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Types de transaction (2/6) Types de transactions Les opérations de caisse on deux parties: Débit et Crédit. Les règles sont définies séparément pour chaque partie. L’ordre de définition est sans importance, par contre les deux parties doivent être paramétrées.

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Types de transaction (3/6) Types de transactions (2/5) Des transactions de caisse pré paramétrées sont disponibles pour les opérations de caisse ou de Travellers chèques dans la Banque Modèle. Les opérations nécessaires à l’activité de la banque peuvent être reprises à partir de cette liste. Des nouvelles transactions peuvent être définies avec les informations suivantes: Les commissions à percevoir, La comptabilisation des commissions, La devise à utiliser pour l’opération et le montant des frais

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Types de transaction (4/6) Types de transactions (3/5) Saisie de la jambe 1 d’une opération de caisse : Le code de transaction. Les devises utilisables– LOCAL, FOREIGN, ou ANY. Le champ pour indiquer quels types de compte sont possibles – INTERNAL, PL, CUSTOMER ou ANY. La devise du marché de laquelle découle le cours de change pour cette jambe. Par défaut, le système utilise le marché 1. •

Les cours du marché seront utilisés pour obtenir la contre valeur en monnaie locale qui sert de base de calcul pour la comptabilisation du résultat (Voir avant).

On définit de la même façon les règles pour la jambe 2.

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Types de transaction (5/6) Types de transactions (4/5) Frais / Commissions et Taxes Les commissions et taxes à prendre doivent être définis dans les paramètres FT.COMMISSION.TYPE,TAX et intégrés dans cet enregistrement. On spécifie si les commissions et taxes doivent être comptabilisés séparément ou pour le net.

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Types de transaction (6/6) Types de transactions (5/5) Transaction de Transfert de Caisse à Caisse Il faut paramétrer les opérations de Caisse à Caisse ou de Coffre à Caisse. Pour ces transactions, les deux comptes doivent être internes. Pour ces transactions le champ TELLER.ID va être différent dans les deux jambes, mais les devises doivent être les mêmes.

Transfert de compte à compte de la clientèle De telles opérations n’autorisent que des comptes de clientèle dans les deux jambes de l’opération. Si le transfert intervient entre deux clients différents, il devra être approuvé.

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Contrôle de coupures (1/3) Dénomination des valeurs (1/3) TELLER.DENOMINATION : permet de gérer les coupures par devise pour l’ensemble des opérations de caisse Pour que le détail des espèces puisse être contrôlé, il y a lieu de définir le libellé, la valeur faciale des espèces utilisées au cours des opérations de caisse et de leur fermeture. Les dénominations sont renseignées pour les opérations en espèces aussi bien que pour les Travellers Chèques.

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Contrôle de coupures (2/3) Dénomination des valeurs (2/3)

3 premiers caractères = code devise existant Un exemple de code peut être USD100, EURTC50 La valeur doit être indiquée

Valeurs exprimées en multiples ou fraction d’UNE unité jusqu’à 3 décimales Exemples : 100.000 ou 50.00 ou 0.500

La liste disponible dans la banque Modèle peut être utilisée comme référence. Des rajouts ou des suppressions peuvent être faites sur les dénomination des Travellers Chèques

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Contrôle de coupures (3/3) Dénomination des valeurs (3/3) Le système fait le contrôle automatique entre les coupures saisies et le montant de l’opération.

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Référentiel des caisses TELLER.ID TELLER.ID est utilisé pour ouvrir les caisses, affecter les utilisateurs aux caisses et fermer et équilibrer les caisses.

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3ème Partie: Exemple de requêtes

Position des caisses Requêtes Caisses

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Détail des opérations caisse Requêtes Caisses (2) Opérations caisse non autorisées

Opérations caisse autorisées

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Position des DABs Requêtes Caisses (3)

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Liste & statut des caisses Requêtes Caisses (4)

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Annexe : Ateliers à réaliser

Atelier – 1 Créer des nouvelles transactions dans TELLER.TRANSACTION avec les caractéristiques suivantes : L’opération va consister à acheter de la devise et à payer de la monnaie locale. Utiliser les code de Transaction 3 et 53 respectivement pour l’achat et la vente de billets de banque. Le code de catégorie pour la Caisse est 10001. Le code commission CASHWDWL va être utilisé.

Les détails suivants sont repris par défaut du paramétrage mis en place pour la Banque Modèle. Les écritures comptables des frais doivent être différents de celles pour les mouvements débiteurs lors de l’achat de devises.

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Atelier – 2 Agissez comme un administrateur de Caisse et allouez-vous une caisse. Utilisateur > Ops détail > Guichet > Resp. de caisse > Admin.

Agissez en tant que guichetier et Acceptez un dépôt de 50.000,- USD en espèces dans un compte d’épargne ouvert précédemment Au travers du menu « Requêtes », vérifiez les écritures comptables avant autorisation de l’opération. Validez l’opération.

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Solution – Atelier 2

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Solution – Atelier 2

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Solution – Atelier 2

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Atelier 3 Agissez comme guichetier et Effectuez un retrait par chèque de 25.000,- USD sur le compte d’épargne en USD. Saisissez le numéro du chèque 123456. Autorisez l’enregistrement. Au travers du menu Requêtes, vérifiez les écritures comptables après autorisation de l’opération.

Utilisez le menu Administrateur de caisse, Head Teller Menu – Requêtes, Enquiries et vérifier le solde du compte d’épargne en USD. Déroulez le menu jusqu’à la transaction individuelle.

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Solution – Atelier 3

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Solution – Atelier 3

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Atelier 4 Utilisez le menu de Guichetier, Teller – Requêtes, Enquiries et consultez la position de caisse, Till cash position. Use le menu de Guichetier, Teller Menu – Cours de change Currency exchange et voyez les cours de change pour le GBP Vendez 2.000,- GBP a un cours de 1,9 et validez. Consultez les écritures comptables avant autorisation de l’opération. Autorisez.

Achetez 2.000,- GBP au cours du marché et validez. Consultez les écritures comptables avant autorisation de l’opération. Autorisez.

Utilisez le menu de Guichetier, Teller – Requêtes, Enquiries et consultez de nouveau votre position de caisse, Till cash position.

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Solution – Atelier 4

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Solution – Atelier 4

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Solution – Atelier 4

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Atelier 5 Transférez 30.000,- USD a une autre Caisse Transférez la totalité du solde caisse de GBP au coffre. Autorisez les transferts à partir du menu Administrateur de Caisse, Head Teller Menu.

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Solution – Atelier 5

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Solution – Atelier 5

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